Что делать, чтобы не стать жертвой аферистов

Кредитные мошенничества становятся привычным явлением в современном обществе. Практически каждый день по новостям передают, что раскрыли очередную банду, грабившую людей махинациями в финансовом секторе. Сегодня злоумышленники внедряют кредитное мошенничество с онлайн займами, выкрав чужую кредитку, паспорт, налоговый код. Однако не все так просто: авторитетные МФО беспокоятся о безопасности клиентов, поэтому используют надежную систему защиты персональных данных и многоуровневую проверку предоставленной информации. Если возникают сомнительные несоответствия, лже-заявителю будет отказано в выдаче средств.
В этой статье разберемся, что делать если мошенники оформили на вас кредит, и как не попасться на их крючок.

Популярные схемы мошенничества с кредитами

Люди, далёкие от финансовой сферы, даже не догадываются, как мошенники могут взять кредит на другого человека. Поэтому в целях профилактики важно рассмотреть известные схемы мошенничества с кредитами, которые могут принести серьезные неприятности пострадавшим:

• Недобросовестные сотрудники банка-кредитора берут ссуды наличными, используя ксерокопии, находящиеся в базе структуры;
• Третьи лица, имеющие на руках чужие оригиналы. Здесь два основных варианта. Либо вор гримируется под владельца айди/паспорта (или ищет сообщника, похожего на фото). Либо вступает в договоренность с кредит-менеджером, чтобы тот за определенную плату закрыл глаза на различия;
• Подделка чужого паспорта - переклеивание фотографии;
• Мошенничество с кредитами через интернет, когда оформляют микрозаймы в микрофинансовых организациях, где недостаточно тщательная проверка заемщиков. Это могут быть полулегальные, нелегальные частные кредиторы.

Что делать, чтобы не стать жертвой аферистов?

Чтобы обойти вероятный обман с кредитами, важно оставаться бдительными, и придерживаться ряда предостерегающих советов:

• Избежать обмана поможет черный список кредитных мошенников Украины, информация о которых хранится в сети на нескольких сайтах, специальных форумах;
• Не отдавайте подлинники удостоверений, свидетельств посторонним и даже знакомым;
• На отксеренных образцах оставьте надпись от руки “Не для финансовых операций”;
• Не выставляйте скан-копии в общественный доступ, социальные сети;
• Совершайте периодический контроль своей персоны в Бюро кредитных историй на наличие неизвестных ссуд;
• При краже/потере бумаг, удостоверяющих личность, пишите заявление об утрате в органы полиции, чтобы признать его недействительным, если ним успеют воспользоваться со злым умыслом;
• Оставляйте личные данные только в проверенных организациях, предварительно ознакомившись с лицензией и разрешением на кредитование;
• Внимательно читайте договор займа перед подписание.